Um gigantesco esquema internacional de fraude com cartões de crédito e lavagem de dinheiro que atingiu mais de 4,3 milhões de vítimas foi desmantelado pela polícia internacional na chamada Operação Chargeback. A ação revelou três redes criminosas que atuavam em 193 países, gerando um prejuízo estimado em mais de 300 milhões de euros (o equivalente a mais de R$ 1,8 bilhão).
O Esquema e as Prisões
A investigação, coordenada pela Eurojust e Europol, envolveu autoridades da Alemanha, EUA, Canadá, Singapura, Espanha, e outros países.
- Suspeitos e Prisões: 44 indivíduos foram investigados, sendo 18 presos, incluindo cinco executivos alemães que trabalhavam em empresas de serviços de pagamento.
- Lavagem de Dinheiro: Os criminosos usavam a infraestrutura de quatro plataformas de pagamento alemãs para lavar o dinheiro ilícito.
- O Golpe: O esquema consistia em usar dados de cartões clonados para criar mais de 19 milhões de assinaturas falsas em sites de pornografia, relacionamentos e serviços de streaming, entre 2016 e 2021.
- Discreção: O valor cobrado era de aproximadamente 50 euros (R$ 308) mensais, um valor baixo, calculado para evitar que as vítimas notassem as transações não autorizadas em seus extratos.
- Empresas de Fachada: Foram usadas empresas de fachada no Reino Unido e no Chipre para facilitar as movimentações bancárias e dificultar a detecção.
Apreensão de Bens
Durante a operação, as autoridades apreenderam uma grande quantidade de bens:
- Alemanha: Mais de 35 milhões de euros (cerca de R$ 216 milhões) em bens de valor.
- Luxemburgo: Veículos de luxo, celulares, criptomoedas e outros dispositivos.